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　　近日，一紙《信托投資公司監(jiān)管評級體系(草案)》下發(fā)到各地銀監(jiān)局。據(jù)此，有部分銀監(jiān)局將在月內(nèi)啟動(dòng)對信托公司的評級分類試點(diǎn)。 
　　東中西區(qū)域發(fā)展和改革研究院研究員孫立指出，對于業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的評估與防范成為此次評級的重要使命之一。 
　　
　　試點(diǎn)分類

　　按照該《監(jiān)管評級體系》(草案)規(guī)則，信托公司評級滿分110分，54項(xiàng)指標(biāo)共分5個(gè)大類。其中公司治理和管理能力(共30分)、信托業(yè)務(wù)開展能力(共20分)、信托業(yè)務(wù)合規(guī)性(20分)、固有業(yè)務(wù)(30分)等四大類別中統(tǒng)共包括50項(xiàng)主要指標(biāo)。此外還有獨(dú)立董事制度和重大違規(guī)行為等4項(xiàng)附加指標(biāo)。 
　　目前《監(jiān)管評級體系》(草案)已經(jīng)下發(fā)到各地銀監(jiān)局，試點(diǎn)工作將陸續(xù)展開。 
　　一位知情人士稱，此次《監(jiān)管評級體系》(草案)中包含定性和定量兩種評分指標(biāo)。對于定性指標(biāo)的評分盡管也規(guī)定具體的計(jì)分標(biāo)準(zhǔn)，但更大程度上依賴地方監(jiān)管人員對公司的熟悉程度和平時(shí)通過現(xiàn)場檢查等獲得的對信托公司的了解。而對合規(guī)性和固有業(yè)務(wù)的評測則幾乎都是采用量化指標(biāo)，更多要看信托公司的報(bào)表。 
　　一位地方銀監(jiān)局人士向本報(bào)透露，將每個(gè)指標(biāo)(包括附加指標(biāo))的得分累加后得到公司的最終得分。監(jiān)管層將根據(jù)最終得分劃分為優(yōu)秀、良好、一般、關(guān)注和差五個(gè)等級。 
　　事實(shí)上，按照2004年4月銀監(jiān)會主席劉明康提出的分類監(jiān)管思路，對于做得好的信托公司，有可能會逐步放開其異地開展業(yè)務(wù)；可以突破資金信托最多200份的限制……對于做得不好的信托公司，要限制發(fā)展、重新整頓，并逐步建立破產(chǎn)、退市機(jī)制。 
　　“因此，該評級標(biāo)準(zhǔn)的出臺對于不少信托公司而言，是生死攸關(guān)的大事。”一位地方信托公司人士指出。 
　　
　　嚴(yán)打違規(guī)經(jīng)營

　　此次《監(jiān)管評級體系》(草案)中，對合規(guī)性的評分貫穿于信托業(yè)務(wù)流程的各個(gè)環(huán)節(jié)當(dāng)中。評分系統(tǒng)的指標(biāo)設(shè)計(jì)按照信托設(shè)立、運(yùn)用、管理、清算的環(huán)節(jié)，以及信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性、信托業(yè)務(wù)信息披露等方面作出明確規(guī)定，也就是說，只要發(fā)生違規(guī)行為就要進(jìn)行扣分，同樣的違規(guī)行為每發(fā)生一例還要重復(fù)扣分，直到將本部分的20分值扣完為止。 
　　而對于重大違法違規(guī)行為和無法兌付的情況，銀監(jiān)會在《監(jiān)管評級體系》(草案)中設(shè)置了附加指標(biāo)。 
　　《監(jiān)管評級體系》規(guī)定，公司出現(xiàn)重大違規(guī)行為的，按以下原則從重扣分：公司或其董事、高管人員受到20萬元以上(含20萬元)罰款或取消5年以上(含5年)任職資格等行政處罰的，扣30分；公司或其董事、高管人員的違法、違規(guī)行為構(gòu)成犯罪的，扣40分。 
　　如果信托計(jì)劃存在到期不能支付的負(fù)債(包括由于承擔(dān)信托賠償責(zé)任而產(chǎn)生的負(fù)債)，除“資產(chǎn)流動(dòng)性比例”項(xiàng)不得分外，加扣10分。 
　　一位信托公司資深人士的理解是，評高分的要訣仍然是合規(guī)經(jīng)營。只要你沒有出過兌付問題，沒有重大違規(guī)事件，就不會大比例扣分。 
　　
　　嚴(yán)格公司治理結(jié)構(gòu)

　　而另一位知情人士認(rèn)為，盡管評分體系中對信托違規(guī)的扣分比例較大，但解決公司治理結(jié)構(gòu)問題才是監(jiān)管層出臺《監(jiān)管評級體系》的真正目的。 
　　自2004年以來，信托業(yè)接連出現(xiàn)幾次風(fēng)險(xiǎn)。這帶給監(jiān)管層很大壓力。銀監(jiān)會實(shí)際上希望通過《信托投資公司監(jiān)管評級體系》中硬的指標(biāo)來引導(dǎo)信托公司，逐步建立起扶優(yōu)限劣的格局，并建立起優(yōu)良的治理結(jié)構(gòu)?！皩?shí)際上，盡管《公司治理指引》尚未出臺，但在草案中，銀監(jiān)會對信托公司的公司治理要求已經(jīng)非常詳盡了?！彼f。 
　　在該《監(jiān)管評級體系》(草案)中，銀監(jiān)會對股東情況、“三會”及高管層工作情況、風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)部控制體系等作出了細(xì)致的要求，并詳細(xì)制作了評分標(biāo)準(zhǔn)。 
　　銀監(jiān)會要求股東具有良好的誠信狀況，能夠支持公司持續(xù)穩(wěn)定發(fā)展，但并不回避股東有將公司作為融資平臺和著眼于短期利潤目標(biāo)而無視公司長遠(yuǎn)發(fā)展的情況?！暗歉鶕?jù)《監(jiān)管評級體系》(草案)，控股股東存在利用其控股地位損害其他股東或公司利益的情形和股東存在虛假出資、抽逃或變相抽逃資本、挪用公司或客戶資產(chǎn)等行為都將予以重罰?！币晃恢槿耸客嘎?。 
　　而信托公司在建立了股東會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層為主體的公司治理結(jié)構(gòu)的同時(shí)還要建立獨(dú)立董事制度和設(shè)立專門委員會負(fù)責(zé)審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理、投資決策、關(guān)聯(lián)交易、信息披露等工作。 
　　此外，銀監(jiān)會要求信托公司制定相應(yīng)的制度、程序和方法，重點(diǎn)識別操作風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)交易風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)五類風(fēng)險(xiǎn)?！捌渲胁僮黠L(fēng)險(xiǎn)的防范機(jī)制是重中之重?！币晃恢槿耸糠Q。